Si tu empresa:

• Ofrece intercambio fiat-cripto a terceras partes, es decir, ofrece un servicio que permite a sus usuarios cambiar euros, dólares, etc por bitcoin, ethereum, o cualquier otra criptomoneda.
• Gestiona finanzas de usuarios o clientes en criptomonedas, es decir, gestiona wallets de sus usuarios o clientes que contienen criptodivisas.
• Tiene o prepara su propio token con valor económico (security) / o está preparando una ICO.
• Es un exchange, o un servicio de wallet, que posee o administra cualquier token o criptomoneda en nombre de sus clientes.

En cualquiera de estas situaciones, la tuya es una cripto-empresa y necesita obtener las licencias correctas para operar.

Por el contrario, si tu empresa únicamente intercambia fiat por cripto de manera privada como inversión en exchanges bien conocidos como Kraken, pero sin ofrecer este servicio a terceros, no sois considerados una empresa cripto con la nueva legislación, y por lo tanto no necesitaríais las licencias.

Entonces, ¿qué necesitas, en términos de contabilidad, si vais a tener una cuenta corporativa en una plataforma de inversión o un crypto-exchange como Kraken, solo para invertir dentro de la empresa?

• Primero, debéis abrir una cuenta nueva a nombre de la empresa en el exchange o plataforma (Kraken, CEX.io, etc.). No, no podéis usar una cuenta personal que ya tuvierais, incluso si la cambiáis de nombre. Necesitáis abrir una nueva para la empresa.
• Cuando agregáis dinero en el crypto-exchange o la plataforma, o más tarde, cuando lo retiráis de vuelta a las cuentas bancarias “normales” de la empresa, debéis obtener un recibo o una justificación de la transferencia de la plataforma y subirlo a Companio en facturas de compra y facturas de venta, respectivamente.
  • El documento por el dinero que aportáis a la plataforma nos permite entender que esto no es un gasto, sino un movimiento hacia esta cuenta del crypto-exchange que forma parte de los fondos de vuestra empresa.
  • El documento por el dinero que sale de la plataforma de regreso a vuestra cuenta corporativa nos permite entender que esto no es una venta, sino una retirada de fondos (retorno de inversión) desde vuestra cuenta del crypto-exchange.
• Luego, todos los meses, es necesario subir, en la sección de extractos bancarios, un extracto de las transacciones y operaciones de inversión realizadas con el dinero de la empresa durante el mes anterior. La mayoría de las plataformas proporcionan esto.

Considerad vuestra cuenta de crypto-exchange como una “cuenta bancaria”. No lo es en el sentido estricto de la palabra, pero contiene fondos de la empresa, por lo tanto, necesitamos saber qué está pasando con este dinero para hacer vuestra contabilidad correctamente.

Ten en cuenta estos aspectos importantes:

• En el caso de que necesites licencias, es tu responsabilidad ponerte en contacto con un abogado o asesor legal que te ayude a solicitar estas licencias.
• Sin embargo, una vez hayas obtenido las licencias (si se requieren en tu caso), en Companio te pueden ayudar con la gestión de tu contabilidad, impuestos y cumplimiento de las leyes estonias.