Para obtener las licencias de cripto-trading y cripto-wallet, necesitarás cumplir con estos requisitos y enviar esta documentación:

• La cuantía mínima de capital social para empresas que necesitan obtener estas licencias es de 12.000 €. El pago y el registro del mismo tienen que realizarse antes de solicitar la licencia.
• Se requiere una presencia real y constante en Estonia. Eso implica tener un local propio o alquilado, quizás tener a empleados trabajando allí, etc.
• Anteriormente, se aplicaban solo medidas de diligencia a los usuarios de tu plataforma. Ahora, debido a las políticas de AML, se aplican medidas de diligencia más estrictas que incluyen personas cercanas a los usuarios de tu plataforma.
• El control y la gestión de las actividades antiblanqueo de capitales la lleva Estonia. Esto supondrá tener un director y un oficial de prevención del blanqueo de capitales en Estonia.
• Copias de los antecedentes penales y los pasaportes de los directores, apoderados o titulares reales para todas las nacionalidades. Estos registros deben estar sellados con un apostilla válida y traducidos al estonio o al inglés.
• Pueden pedir que los directores o apoderados proporcionen certificados educativos, currículums e incluso un documento que describa su idoneidad para el cargo si lo solicita la Unidad de Inteligencia Financiera (UIF o FIU).
• Fotografías y tarjetas de e-Resident de todos los miembros.
• Los documentos AML y KYC de su empresa, en inglés.

A veces (pero no siempre), la unidad de FIU también solicita la siguiente documentación:

• El white paper de vuestro proyecto.
• Títulos y diplomas de tu universidad y logros profesionales.

Además, a veces, se requiere que un miembro de la compañía visite las oficinas de la UIF en Tallin para una entrevista con un representante de la policía. Esto no es muy común, pero es una posibilidad. La entrevista será en estonio, por lo que se le pide al representante de la compañía que traiga un traductor si es necesario.

Durante la entrevista, la policía os preguntará acerca de vuestra empresa, vuestros planes y también algunas preguntas para saber si comprendéis los riesgos de tratar con cripto-divisas, y os asegurareis de garantizar que no se realicen actividades de lavado de dinero.

En Companio, no podemos hacer la entrevista por vosotros, pero os ayudaremos a preparar la entrevista y os pondremos en contacto con un traductor si es necesario, en caso de que las autoridades soliciten esta entrevista.