Uno de los pasos más importantes para abrir una cripto-empresa, o empresa de cripto-activos, es la obtención de las licencias correspondientes. Para solicitar la licencia tendréis que contactar con un abogado o asesor legal. Para obtener dichas licencias, será necesaria la obtención de los documentos AML y KYC.

Si no conoces dichos documentos, es importante que sepáis qué información contienen y cómo elaborarlos.

Por un lado, el AML. Es vuestro documento anti blanqueo de capitales.

En él se incluyen las medidas y protocolos que implementáis para aseguraros que evitáis el uso de vuestra plataforma para actividades de blanqueo de capitales y terrorismo, así como los mecanismos que usáis a nivel técnico para evitar dichas actividades. Esto incluye desde la correcta identificación de los usuarios y los documentos que se les piden, hasta los mecanismos para asegurar su identidad (¿video conferencia? ¿reunión presencial? ¿recopilación de documentos? ¿fotos?) y el seguimiento que se realiza a nivel interno de sus actividades (¿auditorías? ¿análisis de actividades sospechosas?).

Por otro lado, está el documento KYC (Know Your Customer).

Este documento es una guía de la información que se solicita a los usuarios o clientes, especificando cada campo de información solicitado (¿nombre, apellidos, edad, pasaporte o ID, educación, trabajo, datos bancarios?). Existe una serie de información que se puede pedir, y cada plataforma y sistema es diferente y necesita, por tanto, datos diferentes. Algunos tendrán sentido para unas plataformas, y otros no.

El documento KYC debe incluir al menos un formulario modelo que se solicitaría al usuario o cliente con todos esos campos, así como una explicación de cualquier otro documento o dato que se solicita.

El elaborar estos documentos es una buena práctica, no solo para la obtención de las licencias, sino también porque son parte fundamental de cualquier cripto-empresa. Os los solicitarán desde inversores hasta autoridades financieras.

Aunque no podemos ayudaros a obtener las licencias elaborar dichos documentos por vosotros, podemos ofreceros consejo sobre su contenido y cómo escribirlo. Una buena opción es mirar a vuestro entorno y ver qué han hecho otras startups o empresas similares a la vuestra.