CRYPTO‑company

La solución completa para tu negocio de criptomonedas

CRYPTO‑company

El producto llave en mano definitivo, legal, fiable y garantizado para constituir tu empresa Cripto en Estonia. Incluyendo apertura, licencias, cuenta bancaria con Cashaa® y asistencia total en todo el proceso por un equipo especializado.

Registra tu empresa

(*1) Todos los miembros de la empresa deben ser e-Residents. Mira aquí como se solicita.
(*2) Registro de empresa sujeto a suscripción a servicio mensual de contabilidad y gestión.
(*3) Es obligatorio la obtención de las licencias correspondientes así como la cuenta bancaria.

REGISTRO DE EMPRESA

Para abrir tu CRYPTO-company sigue los 4 pasos de nuestro asistente online. El coste de apertura es un pago único de 1.050€+IVA (más 50€+IVA por cada miembro adicional) e incluye:

Registra tu empresa

(*1) Todos los miembros de la empresa deben ser e-Residents. Mira aquí como se solicita.
(*2) Registro de empresa sujeto a suscripción a servicio mensual de contabilidad y gestión.
(*3) Es obligatorio la obtención de las licencias correspondientes así como la cuenta bancaria.

Registro de empresa
Licencias Cripto

LICENCIAS

Una vez registrada tu empresa nuestro equipo especializado iniciará la petición de la/s licencia/s de CRIPTO-exchange y/o CRIPTO-wallet según corresponda a tu tipo de empresa. Las licencias tienen un coste de 10.000€+IVA cada una o bien 18.000€+IVA las dos. El precio incluye:

Más información
Condiciones

CUENTA BANCARIA DE EMPRESA

Como partners oficiales de Cashaa®, incluimos soporte durante la apertura de tu cuenta bancaria de empresa(*), incluyendo:

(*) La apertura de cuenta bancaria está sujeta a la aprobación de Cashaa®. En caso de denegación contamos con otras opciones bancarias disponibles.

Cuenta Bancaria Con Cashaa

Podrás elegir entre 3 tipos de cuenta

Cuenta cripto-friendly en euros, sin tarjeta.

IBAN de Lituania
(haz click para leer más)

Cuenta en euros

Cuenta bancaria en Euros
IBAN de Lithuania
Admite pagos SEPA y Swift
Incluye API
NO incluye tarjeta

Cuenta cripto-friendly en Libras, con tarjeta.

IBAN británico
(haz click para leer más)

Cuenta en Libras

Cuenta bancaria en Libras
IBAN británico
Admite pagos FPS
(Faster Payment Network)
Admite pagos SWIFT(ingresos)
Incluye API
Tarjeta MASTERCARD gratis

Cuenta cripto-friendly Broker, sin tarjeta.

Cuenta en Euros y Libras
(haz click para leer más)

Cuenta Broker

Banca Wallet
Cuenta bancaria en Libras y Euros, número de referencia único con GB compartido y LI IBAN
Cambios a Bitcoin/Ethereum integrados
Admite pagos FPS, SEPA y SWIFT
(Faster Payment Network)
Acepta y emite pagos en crypto
Incluye API
NO incluye tarjeta

CONTABILIDAD Y FISCALIDAD

Mes a mes, nuestro equipo profesional fiscal/contable se encarga de tu contabilidad, declaraciones de impuestos, declaración de IVA e informes anuales. En el servicio mensual está incluido:

Registra tu empresa

(*1) Todos los miembros de la empresa deben ser e-Residents.
(*2) Registro sujeto a suscripción a servicio mensual de contabilidad.

Ver precios mensuales

(*3) La cuota mensual del servicio es de 99€+IVA por hora.
(*4) El precio depende únicamente de las horas empleadas.

GESTIONA TU EMPRESA ONLINE

Día a día, con nuestra herramienta exclusiva de gestión Companio®, podrás gestionar tu empresa 100% online.

CONDICIONES DE CONTRATACIÓN

De acuerdo a las nuevas regulaciones para empresas cripto de Marzo de 2020, se exigen una nueva serie de medidas más estrictas para evitar blanqueo de capitales o actividades ilícitas con criptomonedas.

  • El capital social debe ser como mínimo de 12,000€. Esto es algo a tener en cuenta cuando lo establezcáis en el proceso de registro.
  • El pago del capital social debe hacerse efectivo y registrarse en el registro de empresas, es decir, hay que pagar y registrar dicho pago de al menos 12,000€, antes de proceder a la solicitud de la licencia.
  • Se va a requerir una presencia real y constante en Estonia (locales alquilados / propios, personal, etc.). Tu Empresa En Estonia no puede proporcionar este servicio, deberéis gestionarlo separadamente.
  • Anteriormente solo se requería una Due Diligence (comprobación de identidad) rutinaria de los usuarios. Desde la entrada en vigor de la nueva legislación se os requerirá que, como parte de vuestras políticas AML, realicéis una Due Diligence más estricta para personas relacionadas a los usuarios de vuestras plataformas, es decir, no solo a los usuarios/clientes, sino a sus familiares directos, socios y personas relacionadas.
  • El control y gestión de anti blanqueo de capitales de la empresa debe realizarse desde Estonia. Esto implicará tener un director y un oficial anti blanqueo de capitales (AML officer) en Estonia. Tu Empresa En Estonia no puede proporcionar este servicio, deberéis gestionarlo separadamente.
  • Se os solicitarán copias de antecedentes penales y pasaportes de los directores / procuradores / beneficiarios efectivos, en concreto, para todas las ciudadanías de dichas personas (antes solo se solicitaban para una). Dichos antecedentes deberán estar apostillados y traducidos al estonio o al menos inglés.
  • Es posible que los directores / procuradores deban aportar certificados educativos, CVs, e incluso un documento describiendo la «idoneidad para el puesto» si se requiere por la FIU.
  • Será necesario aumentar el capital social a un mínimo de 12,000€ si está por debajo. Este procedimiento se puede realizar online.
  • El pago del capital social debe hacerse efectivo y registrarse en el registro de empresas, es decir, hay que pagar y registrar dicho pago de al menos 12,000€ antes de Julio de 2020.
  • Se va a requerir una presencia real y constante en Estonia (locales alquilados / propios, personal, etc.). Tu Empresa En Estonia no puede proporcionar este servicio, deberéis gestionarlo separadamente.
  • Se os requerirá que, como parte de vuestras políticas AML, realicéis una Due Diligence más estricta para personas relacionadas a los usuarios de vuestras plataformas, es decir, no solo a los usuarios/clientes (como se realizaba anteriormente), sino a sus familiares directos, socios y personas relacionadas.
  • El control y gestión de anti blanqueo de capitales de la empresa debe realizarse desde Estonia. Esto implicará tener un director y un oficial anti blanqueo de capitales (AML officer) en Estonia. Tu Empresa En Estonia no puede proporcionar este servicio, deberéis gestionarlo separadamente.
  • Es posible que se vuelvan a solicitar copias de antecedentes penales y pasaportes de los directores / procuradores / beneficiarios efectivos, en concreto, para todas las ciudadanías de dichas personas (antes solo se solicitaban para una).
  • Es posible que los directores / procuradores deban aportar certificados educativos, CVs, e incluso un documento describiendo la «idoneidad para el puesto» si se requiere por la FIU.
  • Se exigirá revisar este año y actualizar las políticas AML y KYC para hacerlas más estrictas, pero solo se requerirá volver a actualizarlas o presentarlas en la FIU en casos muy específicos.

Con la nueva legislación, se busca un control más estricto de las empresas crypto para evitar blanqueo de capitales o actividades ilícitas. Por ese motivo, uno de los requerimientos importantes es la «Presencia real y constante en Estonia». ¿Qué significa esto?

En resumen, deberá haber una presencia demostrable en el país, incluyendo:

  • Una oficina alquilada (no oficina virtual como la que proporcionamos gratuitamente en Tu Empresa En Estonia). Se recomienda tener a un empleado al menos o persona que responda por la empresa en esa localización.
  • Uno de los directores al menos deberá residir en Estonia.
  • Se debe asignar un AML officer (oficial anti-blanqueo de capitales) que residirá necesariamente en Estonia. Esta persona puede ser la misma que la anterior (es decir, un director de la empresa).

Tu Empresa En Estonia no puede proporcionar ninguno de estos servicios, deberéis gestionarlo separadamente. Únicamente os informamos de todas las condiciones establecidas para el correcto funcionamiento y obtención de licencias de las empresas crypto.

El éxito de la obtención de la licencia depende en exclusiva de la transparencia e idoneidad de la información suministrada durante el proceso de solicitud por los miembros de la empresa, así como del rendimiento durante la entrevista realizada con la FIU.

Por lo tanto, Empresa En Estonia OÜ no puede garantizar el éxito en la obtención de la misma. No se realizará un reembolso, ni total ni parcial, del pago por la tramitación de la licencia si esta es rechazada o no resulta concedida. El cliente entiende y acepta esta condición al contratar el servicio de registro de empresa cripto y obtención de licencias necesarias con Empresa En Estonia OÜ.

DUDAS FRECUENTES

A lo largo de todo el proceso contarás con nuestro equipo de soporte especializado con más de dos años de experiencia en apertura y gestión de Cripto-Empresas en Estonia.

El proceso tiene las siguientes fases y tiempos:

  • Primero, todos los miembros deben obtener la e-Residency. Este proceso tarda entre 3 y 5 semanas de media. Mira en este artículo paso a paso cómo solicitar la e-Residency.
  • Después procedemos a crear la empresa. Este proceso suele tardar como mucho 72 horas laborables generalmente.
  • Acto seguido hay que solicitar las licencias y la apertura de la cuenta bancaria. Las licencias suelen tardar entre 5 y 7 semanas, mientras que la verificación de la cuenta bancaria suele tardar entre 1 y 3 semanas.

Una vez estén todos esos pasos, la empresa estará lista para operar.

Para obtener las licencias de cripto-trading y cripto-wallet, necesitará al menos estos documentos:

  • Todos los miembros deben obtener la e-Residency. Mira en este artículo paso a paso cómo solicitar la e-Residency.
  • Antecedentes penales de todos los miembros de la empresa (accionistas y miembros de la junta), emitidos hace menos de tres meses, en inglés y con una apostilla.
  • Currículum de todos los miembros de la empresa, en inglés.
  • Fotografías o copias firmadas digitalmente de los pasaportes y las tarjetas de e-Resident de todos los miembros.
  • Los documentos AML y KYC de su empresa, en inglés.

A veces (pero no siempre), la unidad de FIU también solicita la siguiente documentación:

  • El white paper de vuestro proyecto.
  • Títulos y diplomas de tu universidad y logros profesionales.

Además, a veces, se requiere que un miembro de la compañía visite las oficinas de la UIF en Tallin para una entrevista con un representante de la policía. Esto no es muy común, pero es una posibilidad. La entrevista será en estonio, por lo que se le pide al representante de la compañía que traiga un traductor si es necesario.

Durante la entrevista, la policía os preguntará acerca de vuestra empresa, vuestros planes y también algunas preguntas para saber si comprendéis los riesgos de tratar con cripto-divisas, y os asegurareis de garantizar que no se realicen actividades de lavado de dinero.

En Tu Empresa En Estonia, no podemos hacer la entrevista por vosotros, pero nos aseguraremos de ofreceros las mejores condiciones para que la misma sea un éxito, incluido toda la documentación necesaria, los aspectos importantes a tener en cuenta, y poner a vuestra disposición un traductor/intérprete jurado que os acompañará a la entrevista para que podáis desenvolveros en español tranquilamente.

Una vez la empresa está operativa, es necesario realizar la contabilidad mensual. Nosotros nos encargamos, desde el momento que sea necesario, de realizar la contabilidad mensual de vuestra empresa. El coste de dicha contabilidad es de 99€+VAT por hora. Una empresa cripto estándar suele ocupar unas 4 horas de media al mes.

Uno de los pasos más importantes para abrir una cripto-empresa, o empresa que cripto-activos, es la obtención de las licencias correspondientes. Para obtener dichas licencias, deberéis proporcionarnos al menos un par de documentos, el AML y KYC. Si no conoces dichos documentos, es importante que sepáis qué información contienen y cómo elaborarlos.

Por un lado, el AML. Es vuestro documento anti blanqueo de capitales. 

En él se incluyen las medidas y protocolos que implementáis para aseguraros que evitáis el uso de vuestra plataforma para actividades de blanqueo de capitales y terrorismo, así como los mecanismos que usáis a nivel técnico para evitar dichas actividades. Esto incluye desde la correcta identificación de los usuarios y los documentos que se les piden, hasta los mecanismos para asegurar su identidad (¿video conferencia? ¿reunión presencial? ¿recopilación de documentos? ¿fotos?) y el seguimiento que se realiza a nivel interno de sus actividades (¿auditorías? ¿análisis de actividades sospechosas?).

Por otro lado, está el documento KYC (Know Your Customer).

Este documento es una guía de la información que se solicita a los usuarios o clientes, especificando cada campo de información solicitado (¿nombre, apellidos, edad, pasaporte o ID, educación, trabajo, datos bancarios?). Existe una serie de información que se puede pedir, y cada plataforma y sistema es diferente y necesita, por tanto, datos diferentes. Algunos tendrán sentido para unas plataformas, y otros no.

El documento KYC debe incluir al menos un formulario modelo que se solicitaría al usuario o cliente con todos esos campos, así como una explicación de cualquier otro documento o dato que se solicita.

El elaborar estos documentos es una buena práctica, no solo para la obtención de las licencias, sino también porque son parte fundamental de cualquier cripto-empresa. Os los solicitarán desde inversores hasta autoridades financieras.

Aunque no podemos elaborar dichos documentos por vosotros, podemos ofreceros consejo sobre su contenido y cómo escribirlo. Una buena opción es mirar a vuestro entorno y ver qué han hecho otras startups o empresas similares a la vuestra.

Registra tu negocio ahora en Estonia y disfruta de las ventajas de un sistema empresarial fiable, transparente y totalmente online.

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(*1) Todos los miembros de la empresa deben ser e-Residents. Mira aquí como se solicita.
(*2) Registro de empresa sujeto a suscripción a servicio mensual de contabilidad y gestión.
(*3) Es obligatorio la obtención de las licencias correspondientes así como la cuenta bancaria.