CRYPTO‑company

Abre y gestiona tu negocio cripto en Estonia

CRYPTO-company es un producto llave en mano definitivo, legal, fiable y garantizado para constituir tu empresa Cripto en Estonia. Incluyendo apertura, licencias, cuenta bancaria con Cashaa® y asistencia total en todo el proceso por un equipo especializado.

(*) Todos los miembros de la empresa deben ser e-Residents. Mira aquí como realizar la solicitud.

Registro Online
Cripto Estonia

Registro de empresa

Abrir tu negocio cripto es tan sencillo como seguir los pasos de apertura de nuestro asistente online.

El coste es 1.050€+IVA (+50€+IVA por cada miembro adicional) e incluye registro, cuota estatal/notarialoficina virtualsede social, persona de contacto, registro de empleado, registro de consejero de administración, solicitud de VAT, registro VIESsuscripción a un servicio de contabilidad mensual.

Registro Online
Más información

Licencias Cripto

Una vez registrada tu empresa nuestro equipo especializado iniciará la petición de la/s licencia/s de Cripto-Trader y/o Cripto-Wallet según corresponda a tu tipo de empresa.

Las licencias tienen un coste de 10.000€+IVA cada una o bien 18.000€+IVA las dos. El precio incluye la obtención del número oficial, los requisitos documentales, la documentación junto a las revisiones con la FIU, la asistencia e intérprete para entrevista con la FIU y, por supuesto, soporte total profesional en el proceso.

Más información

Cuenta Bancaria

Como partners oficiales de Cashaa®, incluimos soporte durante la apertura de tu cuenta bancaria de empresa(*), incluyendo:

  • gestionamos la apertura de la cuenta bancaria en tu nombre.
  • verificación de documentos.
  • gestión de preguntas y solicitudes de información.
  • trato exclusivo con Cashaa®.

(*) Apertura de cuenta bancaria sujeta a la aprobación de Cashaa®.

Podrás elegir entre 3 tipos de cuenta

Cuenta cripto-friendly en euros, sin tarjeta.

IBAN de Lituania

Cuenta en euros

Cuenta bancaria en Euros
IBAN de Lithuania
Admite pagos SEPA y Swift
Incluye API
NO incluye tarjeta

Cuenta cripto-friendly en Libras, con tarjeta.

IBAN británico

Cuenta en Libras

Cuenta bancaria en Libras
IBAN británico
Admite pagos FPS
(Faster Payment Network)
Admite pagos SWIFT(ingresos)
Incluye API
Tarjeta MASTERCARD gratis

Cuenta cripto-friendly Broker, sin tarjeta.

Cuenta en Euros y Libras

Cuenta Broker

Banca Wallet
Cuenta bancaria en Libras y Euros, número de referencia único con GB compartido y LI IBAN
Cambios a Bitcoin/Ethereum integrados
Admite pagos FPS, SEPA y SWIFT
(Faster Payment Network)
Acepta y emite pagos en crypto
Incluye API
NO incluye tarjeta

Gestiona tu Cripto-Empresa

Día a día, gracias a nuestro exclusivo sistema de gestión online Companio®, podrás gestionar todos los aspectos de tu empresa 100% online. Mes a mes, nos encargaremos de tu contabilidad, declaraciones de impuestos, declaración de IVA e informes anuales.

El precio de la gestión mensual para Cripto-Empresas es 99€/hora+IVA, independientemente del número de miembros de tu empresa o su beneficio anual. El tiempo medio de gestión de una Cripto-Empresa suele estar en torno a las 4 horas mensuales, pero depende en gran medida del número de facturas. Incluye informes anuales.

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Más información

Dudas Frecuentes

A lo largo de todo el proceso contarás con nuestro equipo de soporte especializado con más de dos años de experiencia en apertura y gestión de Cripto-Empresas en Estonia.

El proceso tiene las siguientes fases y tiempos:

  • Primero, todos los miembros deben obtener la e-Residency. Este proceso tarda entre 3 y 5 semanas de media. Mira en este artículo paso a paso cómo solicitar la e-Residency.
  • Después procedemos a crear la empresa. Este proceso suele tardar como mucho 72 horas laborables generalmente.
  • Acto seguido hay que solicitar las licencias y la apertura de la cuenta bancaria. Las licencias suelen tardar entre 5 y 7 semanas, mientras que la verificación de la cuenta bancaria suele tardar entre 1 y 3 semanas.

Una vez estén todos esos pasos, la empresa estará lista para operar.

Para obtener las licencias de cripto-trading y cripto-wallet, necesitará al menos estos documentos:

  • Todos los miembros deben obtener la e-Residency. Mira en este artículo paso a paso cómo solicitar la e-Residency.
  • Antecedentes penales de todos los miembros de la empresa (accionistas y miembros de la junta), emitidos hace menos de tres meses, en inglés y con una apostilla.
  • Currículum de todos los miembros de la empresa, en inglés.
  • Fotografías o copias firmadas digitalmente de los pasaportes y las tarjetas de e-Resident de todos los miembros.
  • Los documentos AML y KYC de su empresa, en inglés.

A veces (pero no siempre), la unidad de FIU también solicita la siguiente documentación:

  • El white paper de vuestro proyecto.
  • Títulos y diplomas de tu universidad y logros profesionales.

Además, a veces, se requiere que un miembro de la compañía visite las oficinas de la UIF en Tallin para una entrevista con un representante de la policía. Esto no es muy común, pero es una posibilidad. La entrevista será en estonio, por lo que se le pide al representante de la compañía que traiga un traductor si es necesario.

Durante la entrevista, la policía os preguntará acerca de vuestra empresa, vuestros planes y también algunas preguntas para saber si comprendéis los riesgos de tratar con cripto-divisas, y os asegurareis de garantizar que no se realicen actividades de lavado de dinero.

En Tu Empresa En Estonia, no podemos hacer la entrevista por vosotros, pero nos aseguraremos de ofreceros las mejores condiciones para que la misma sea un éxito, incluido toda la documentación necesaria, los aspectos importantes a tener en cuenta, y poner a vuestra disposición un traductor/intérprete jurado que os acompañará a la entrevista para que podáis desenvolveros en español tranquilamente.

Una vez la empresa está operativa, es necesario realizar la contabilidad mensual. Nosotros nos encargamos, desde el momento que sea necesario, de realizar la contabilidad mensual de vuestra empresa. El coste de dicha contabilidad es de 99€+VAT por hora. Una empresa cripto estándar suele ocupar unas 4 horas de media al mes.

Uno de los pasos más importantes para abrir una cripto-empresa, o empresa que cripto-activos, es la obtención de las licencias correspondientes. Para obtener dichas licencias, deberéis proporcionarnos al menos un par de documentos, el AML y KYC. Si no conoces dichos documentos, es importante que sepáis qué información contienen y cómo elaborarlos.

Por un lado, el AML. Es vuestro documento anti blanqueo de capitales. 

En él se incluyen las medidas y protocolos que implementáis para aseguraros que evitáis el uso de vuestra plataforma para actividades de blanqueo de capitales y terrorismo, así como los mecanismos que usáis a nivel técnico para evitar dichas actividades. Esto incluye desde la correcta identificación de los usuarios y los documentos que se les piden, hasta los mecanismos para asegurar su identidad (¿video conferencia? ¿reunión presencial? ¿recopilación de documentos? ¿fotos?) y el seguimiento que se realiza a nivel interno de sus actividades (¿auditorías? ¿análisis de actividades sospechosas?).

Por otro lado, está el documento KYC (Know Your Customer).

Este documento es una guía de la información que se solicita a los usuarios o clientes, especificando cada campo de información solicitado (¿nombre, apellidos, edad, pasaporte o ID, educación, trabajo, datos bancarios?). Existe una serie de información que se puede pedir, y cada plataforma y sistema es diferente y necesita, por tanto, datos diferentes. Algunos tendrán sentido para unas plataformas, y otros no.

El documento KYC debe incluir al menos un formulario modelo que se solicitaría al usuario o cliente con todos esos campos, así como una explicación de cualquier otro documento o dato que se solicita.

El elaborar estos documentos es una buena práctica, no solo para la obtención de las licencias, sino también porque son parte fundamental de cualquier cripto-empresa. Os los solicitarán desde inversores hasta autoridades financieras.

Aunque no podemos elaborar dichos documentos por vosotros, podemos ofreceros consejo sobre su contenido y cómo escribirlo. Una buena opción es mirar a vuestro entorno y ver qué han hecho otras startups o empresas similares a la vuestra.